Entretiens sur l'investissement
Nom : John McNertney
Pays de naissance : États-Unis d'Amérique
Note biographique :
Commençons par en savoir un peu plus sur l'histoire et la carrière de John McNertney : enfance, jeunesse, premiers pas dans sa carrière professionnelle, premiers rêves...
Je suis né à Palo Alto, en Californie, dans une famille de sept personnes. Nous savions tous que la Bay Area était en train de changer au début des années 80, mais personne ne comprenait à quel point la Silicon Valley pourrait jouer un rôle central dans l'avenir de la technologie et des affaires. Comme mon père venait d'un milieu extrêmement rural, il a décidé de nous installer dans l'Iowa, à l'intérieur du pays, lorsque j'avais 12 ans.
J'ai donc passé la majeure partie de ma jeunesse loin de chez moi, à travailler à la ferme avant d'aller à l'université, également dans l'Iowa. Dès que j'ai obtenu mon diplôme, j'ai décidé de retourner à San Francisco. C'est ainsi que j'ai entamé une carrière dans la finance... Le problème, si je puis dire, de la Silicon Valley, c'est qu'elle a créé tant de "New Money", et pendant que je suivais ma formation de conseiller financier, il y avait toujours de nouveaux clients à chaque coin de rue. C'était une époque fantastique et un endroit où l'on apprenait l'art de la gestion financière réussie !
Comment John McNertney a-t-il commencé à travailler comme conseiller financier au Portugal ? Quelles étaient ses principales motivations ?
C'était à la fois un souhait et une chance. J'ai toujours été fascinée par la vie en Europe. J'ai appris à parler français comme matière secondaire à l'université, et j'étais donc prête à vivre en dehors des États-Unis. Mais le destin est intervenu. Ma femme a eu l'occasion, dans le cadre de sa carrière, de s'installer à Lisbonne en 2019. Au départ, je ne l'ai pas suivie, mais lorsque la pandémie a commencé, je l'ai accompagnée et le reste appartient à l'histoire ! Je suis tombé amoureux du Portugal.
Mes principales motivations étant de guider les personnes cherchant à organiser le mode de vie de leurs rêves à la retraite, j'ai réalisé que je pouvais le faire de manière plus efficace pour les personnes qui partagent mon état d'esprit ouvert sur le monde... J'utilise maintenant mes compétences techniques pour aider à fournir une structure, des conseils et des connaissances en matière d'investissement à ceux qui mènent un mode de vie "transfrontalier".
"Faites du foin pendant que le soleil brille !"
Quels sont les principaux défis auxquels les Américains sont confrontés lorsqu'ils s'installent au Portugal, que ce soit pour le tourisme ou la résidence ?
Quels sont les principaux services et lignes directrices que John McNertney fournit à ses clients américains qui souhaitent vivre ou investir au Portugal ?
Nous vous proposons deux services essentiels : tout d'abord, nous élaborons un plan financier complet. Ce plan comprend l'établissement d'un budget, la gestion des dettes et des investissements, l'assurance et la planification successorale. Le niveau de priorité de ces éléments varie d'une personne à l'autre, c'est pourquoi cet exercice est intense et varie d'une personne à l'autre.
Une fois qu'un plan a été élaboré, nous fournissons l'expertise technique nécessaire à son exécution. Je suis un conseiller enregistré auprès de la SEC, ce qui nous permet d'investir activement l'argent des clients dans des actifs financiers tels que des actions ou des obligations. Il s'agit de deux services distincts : Certains ont juste besoin d'un plan, d'autres ont besoin que nous soyons engagés et que nous assurions le suivi pour veiller à ce que le plan soit exécuté conformément à la stratégie.
D'après votre expérience, quels sont les secteurs qui intéressent le plus les Américains à la recherche d'opportunités commerciales au Portugal ?
Qu'est-ce qui fait du Portugal une destination attrayante pour les Américains, que ce soit pour le tourisme ou comme lieu de résidence ou d'investissement ?
Quelles sont les principales différences culturelles et pratiques commerciales entre les Américains et les Portugais que les expatriés doivent connaître ?
Les Américains ont tendance à prendre des décisions rapidement et se sentent plus à l'aise dans un environnement numérique. Les Américains sont souvent surpris de découvrir que les Portugais n'envoient pas d'abord des courriels et que, lorsqu'ils correspondent, ils préfèrent un ton plus formel. Les Portugais n'ont pas non plus tendance à "échouer tôt, échouer vite" dans les affaires. En Amérique, il est assez courant de lancer une entreprise partiellement développée et d'attendre que d'autres la soutiennent et la promeuvent. Au Portugal, où la tolérance à l'échec est beaucoup plus faible, cela n'arrive pas, et j'ai donc l'impression que l'environnement est peut-être un peu moins favorable à l'entrepreneur.
Comment John McNertney aide-t-il ses clients américains à gérer les questions bureaucratiques telles que les visas, les permis de travail et la résidence au Portugal ?
Quels sont les principaux aspects juridiques et fiscaux que les Américains doivent prendre en compte lorsqu'ils s'installent ou investissent au Portugal ?
Selon vous, quels sont les principaux avantages et inconvénients de la vie au Portugal par rapport aux États-Unis ?
Pouvez-vous nous faire part d'une réussite ou d'une anecdote intéressante sur la manière dont vous avez aidé un client américain à surmonter un problème spécifique lors de son installation au Portugal ?
L'année dernière, j'ai rencontré une société de conseil américaine qui aidait un client ayant décidé de s'installer au Portugal. Ce client avait économisé beaucoup d'argent et élaboré une bonne stratégie pour sa retraite aux États-Unis. Mais lorsqu'il a décidé de s'installer au Portugal, la société s'est rendu compte qu'elle n'avait pas une connaissance approfondie de la manière de réaliser efficacement la transition. Et ils avaient raison : ce client avait besoin de mon aide pour redéfinir tous les aspects de sa stratégie de retraite.
Plus important encore, lui et son ancien conseiller ont travaillé avec diligence pour identifier avec moi, de manière honnête et efficace, tous les points qui lui posaient problème. J'ai fait le travail nécessaire et je l'ai mis en contact avec un certain nombre de ressources locales qu'il a utilisées pour régler ses problèmes d'immigration et d'autres problèmes liés à son mode de vie. En moins d'un an, il a déménagé à temps plein pour vivre au Portugal et ne pourrait être plus heureux. C'est une grande satisfaction de participer à ces histoires de relocalisation !
Comment vous tenez-vous au courant des changements de lois et de règlements qui affectent les Américains vivant au Portugal ?
