Charlas sobre inversión
Nombre: John McNertney
País de nacimiento: Estados Unidos de América
Nota biográfica:
Empecemos nuestra conversación conociendo un poco más la historia y la carrera de John McNertney: infancia, juventud, primeros pasos en su carrera profesional, primeros sueños...
Nací en Palo Alto, California, en el seno de una familia de siete miembros. Todos sabíamos que el Área de la Bahía estaba cambiando a principios de los ochenta, pero nadie comprendía lo central que podría llegar a ser Silicon Valley en el futuro de la tecnología y los negocios. Como mi padre procedía de un entorno extremadamente rural, decidió trasladarnos a Iowa, en el interior del país, cuando yo tenía 12 años.
Así que pasé la mayor parte de mi juventud lejos de casa, trabajando en la granja antes de ir a la universidad, también en Iowa. En cuanto me gradué, decidí volver a San Francisco. Y así empecé una carrera en finanzas... El problema, si puedo llamarlo así, de Silicon Valley es que creó mucho "Dinero Nuevo", y mientras me formaba como asesor financiero, siempre había clientes nuevos a la vuelta de cada esquina. ¡Fue una época fantástica y un lugar para aprender el arte de la gestión financiera de éxito!
¿Cómo empezó John McNertney a trabajar como asesor financiero en Portugal? ¿Cuáles fueron sus principales motivaciones?
Fue en parte deseo y en parte suerte. Siempre me ha fascinado la vida en Europa. Aprendí a hablar francés como concentración secundaria en la universidad, así que estaba abierta a vivir fuera de Estados Unidos. Pero entonces intervino el destino. Mi mujer recibió una oportunidad profesional para trasladarse a Lisboa en 2019. Al principio, no me mudé con ella, pero cuando empezó la pandemia, me vine con ella y ¡el resto es historia! Me enamoré de Portugal.
Como mis principales motivaciones son guiar a las personas que buscan organizar el estilo de vida de jubilación de sus sueños, me di cuenta de que podía hacerlo de forma más eficaz para las personas que comparten mi mentalidad global abierta... Ahora utilizo mis habilidades técnicas para ayudar a proporcionar estructura, orientación y conocimientos de inversión a quienes llevan un estilo de vida "transfronterizo".
"¡Hagan heno mientras brille el sol!"
¿Cuáles son los principales retos a los que se enfrentan los estadounidenses al instalarse en Portugal, ya sea por turismo o por residencia?
¿Cuáles son los principales servicios y directrices que John McNertney ofrece a sus clientes estadounidenses que desean vivir o invertir en Portugal?
Ofrecemos dos servicios esenciales: en primer lugar, elaboramos un plan financiero integral. Esto incluye la elaboración de un presupuesto, la gestión de la deuda y las inversiones, los seguros y la planificación del patrimonio. Estas cosas tienen un nivel de prioridad diferente para cada persona, por lo que este ejercicio es intenso y varía de una persona a otra.
Una vez elaborado el plan, aportamos los conocimientos técnicos necesarios para ejecutarlo. Soy un asesor registrado en la SEC, por lo que podemos invertir activamente el dinero de los clientes en activos financieros como acciones o bonos. Se trata de dos servicios distintos: Algunos sólo necesitan un plan, y otros necesitan que nos contraten y supervisen para asegurarse de que el plan se ejecuta de acuerdo con la estrategia.
Según su experiencia, ¿qué sectores interesan más a los estadounidenses que buscan oportunidades de negocio en Portugal?
¿Qué hace de Portugal un destino atractivo para los estadounidenses, ya sea por turismo o como lugar para vivir o invertir?
¿Cuáles son las principales diferencias culturales y prácticas comerciales entre estadounidenses y portugueses que los expatriados deben conocer?
Los estadounidenses tienden a tomar decisiones con rapidez y se sienten más cómodos trabajando en un entorno digital. Los estadounidenses suelen sorprenderse al descubrir que los portugueses no son los primeros en enviar correos electrónicos y, cuando mantienen correspondencia, prefieren un tono más formal. Los portugueses tampoco tienden a "fracasar pronto, fracasar rápido" en los negocios. En Estados Unidos, es bastante común lanzar un negocio parcialmente desarrollado y esperar que otros lo apoyen y promuevan. En Portugal, donde la tolerancia al fracaso es mucho menor, esto no sucede, por lo que creo que el entorno puede ser un poco menos favorable para el emprendedor.
¿Cómo ayuda John McNertney a sus clientes estadounidenses a lidiar con cuestiones burocráticas como visados, permisos de trabajo y residencia en Portugal?
¿Cuáles son las principales áreas legales y fiscales que los estadounidenses deben tener en cuenta a la hora de trasladarse o invertir en Portugal?
En su opinión, ¿cuáles son las mayores ventajas y desventajas de vivir en Portugal en comparación con Estados Unidos?
¿Puede compartir un caso de éxito o una historia interesante sobre cómo ayudó a un cliente estadounidense a superar un reto específico a la hora de establecerse en Portugal?
El año pasado conocí a una consultora estadounidense que estaba ayudando a un cliente que había decidido trasladarse a Portugal. Este cliente había ahorrado mucho dinero y había desarrollado una buena estrategia para su jubilación en Estados Unidos. Pero cuando decidieron trasladarse a Portugal, la empresa se dio cuenta de que no tenían una comprensión sólida de cómo hacer la transición de forma eficaz. Y tenían razón: este cliente necesitaba mi ayuda para volver a desarrollar todos los niveles de su estrategia de jubilación.
Lo más importante es que él y su antiguo asesor trabajaron diligentemente para identificar todos sus puntos débiles de forma honesta y eficaz conmigo. Realicé el trabajo necesario y le presenté una serie de recursos locales que utilizó para hacer frente a sus problemas de inmigración y otros retos relacionados con su estilo de vida. En menos de un año, se trasladó a tiempo completo a vivir a Portugal y no podría ser más feliz. ¡Es completamente satisfactorio formar parte de estas historias de reubicación!
¿Cómo se mantiene al día de los cambios en las leyes y reglamentos que afectan a los estadounidenses que viven en Portugal?
